BNR a dat sanc\u021biunile \u00een baza Legii nr. 129\/2019 pentru prevenirea \u0219i combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului,\u00a0 iar OTP a \u00eenc\u0103lcat legea de 11 ori. De asemenea, noteaz\u0103 Banca Na\u021bional\u0103 a Rom\u00e2niei, OTP Bank a mai fost amendat\u0103 \u0219i pentru c\u0103 nu a respectat dou\u0103 ordine date de prim-viceguvernatorul BNR. OTP Bank a \u00eencasat cea mai mare amend\u0103: 500.000 de lei. Sanc\u021biunea a fost adoptat\u0103 pe 12 august 2022.<\/p>\n
Potrivit deciziei publicate de Banca Na\u021bional\u0103 a Rom\u00e2niei (BNR), OTP este vinovat\u0103 de \u201enerespectarea cerin\u021belor art.9 alin.(1) din Legea nr.129\/2019, cu modific\u0103rile \u0219i complet\u0103rile ulterioare, av\u00e2nd \u00een vedere, transmiterea unui raport de tranzac\u021bii suspecte f\u0103r\u0103 a motiva \u00een mod corespunz\u0103tor nerespectarea dispozi\u021biilor art.8 alin.(1), \u00een cazul unui client\u201d. De asemenea, arat\u0103 sursa citat\u0103, banca este vinovat\u0103 c\u0103 nu a identificat, \u00een cazul respectiv, beneficiarul real al fondurilor \u0219i reprezentantul legal al de\u021bin\u0103torului contului.<\/p>\n
Economedia a cerut un punct de vedere de la OTP Bank \u00een leg\u0103tur\u0103 cu sanc\u021biunile date de Banca Na\u021bional\u0103 a Rom\u00e2niei \u0219i am primit urm\u0103torul r\u0103spuns: \u201eBanca Na\u021bional\u0103 a Rom\u00e2niei, \u00een calitate de autoritate de supraveghere a sistemului bancar, \u00eentreprinde in mod regulat, cel pu\u021bin anual, ac\u021biuni de supraveghere cu privire la activitatea tuturor institu\u021biilor de credit din Rom\u00e2nia, inclusiv OTP Bank Rom\u00e2nia SA. V\u0103 asigur\u0103m de faptul c\u0103 vom continua s\u0103 r\u0103spundem tuturor solicit\u0103rilor venite din partea autorit\u0103\u021bii de supraveghere, asum\u00e2ndu-ne \u00eendeplinirea tuturor recomand\u0103rilor primite \u0219i ac\u021bion\u00e2nd \u00een total\u0103 conformitate cu prevederile legale.\u201d<\/p>\n
OTP Bank, amend\u0103 record \u0219i \u00een Republica Moldova, dubl\u0103 fa\u021b\u0103 de cea din Rom\u00e2nia<\/strong><\/p>\n OTP Bank a fost amendat\u0103 \u00een 2022 \u0219i de Banca Na\u021bional\u0103 a Moldovei. Potrivit \u0219tiri.md, 2022 a fost anul cu cele mai mari amenzi \u00een sistemul bancar moldovenesc.<\/p>\n Clasamentul este condus deta\u015fat de OTP Bank (fosta Mobiasbanca), care a fost sanc\u0163ionat\u0103 cu o amend\u0103 de aproape 4,08 milioane de lei moldovene\u0219ti (aproape 1 milion de lei rom\u00e2ne\u0219ti) pentru o serie de \u00eenc\u0103lc\u0103ri constatate \u00een urma unui control tematic efectuat de BNM, \u00een perioada 29 noiembrie \u2013 24 decembrie 2021.<\/p>\n Hot\u0103r\u00e2rea Comitetului executiv al BNM a fost adoptat\u0103 pe 25 august 2022.<\/p>\n Potrivit BNM, este vorba de \u201easpecte legate de guvernan\u021ba intern\u0103, cum ar fi: delegarea unor atribu\u021bii ale unui membru al organului executiv altei persoane, neasigurarea independen\u021bei depline a func\u021biilor de control intern, reac\u021bia insuficient\u0103 \u0219i tardiv\u0103 din partea func\u021biilor de control intern la unele evenimente de risc, precum \u0219i ne\u00eendeplinirea planului de m\u0103suri privind \u00eenl\u0103turarea \u00eenc\u0103lc\u0103rilor identificate \u00een cadrul controlului precedent\u201d.<\/p>\n La fel, BNM a constatat \u201e\u00eenc\u0103lcarea cerin\u021belor minime pentru Sisteme Informa\u021bionale \u0219i de Comunicare ale b\u0103ncilor, inclusiv proces defectuos privind managementul vulnerabilit\u0103\u021bilor, gestiunea riscurilor TIC, controlul accesului, gestiunea evenimentelor log, asigurarea continuit\u0103\u021bii activit\u0103\u021bii\u201d.<\/p>\n Pentru acelea\u015fi \u00eenc\u0103lc\u0103ri au fost sanc\u0163iona\u0163i cu amenzi \u015fi cinci membri ai conducerii OTP Bank din Moldova. Astfel, L\u00e1szl\u00f3 Diosi, fost pre\u015fedinte al OTP Bank Moldova p\u00e2n\u0103 \u00een noiembrie 2021, a fost amendat cu 2,61 milioane de lei moldovene\u0219ti (aproximativ 625 mii de lei rom\u00e2ne\u0219ti), cea mai mare amend\u0103 aplicat\u0103 p\u00e2n\u0103 acum unui bancher din Moldova.<\/p>\n L\u00e1szl\u00f3 Diosi a condus OTP Bank Moldova \u00eentre 2019 \u0219i 2021, iar p\u00e2n\u0103 \u00een 2019, vreme de mai mult de un deceniu, a fost \u0219eful OTP Bank Rom\u00e2nia<\/p>\n OTP a intrat \u00een aten\u021bia opiniei publice \u00een prim\u0103vara anului trecut, c\u00e2nd DIICOT a f\u0103cut mai multe perchezi\u021bii \u00eentr-un caz de sp\u0103lare de bani. Atunci, un grup infrac\u021bional a reu\u0219it s\u0103 retrag\u0103 ilegal din conturile unei b\u0103nci din Rom\u00e2nia peste 70 de milioane de lei.<\/p>\n Potrivit comunicatului DIICOT publicat la 5 mai 2022, \u201c\u00een cauz\u0103 s-a re\u021binut c\u0103, \u00een luna august 2021, a fost constituit un grup infrac\u0163ional organizat \u00een scopul ob\u021binerii prin mijloace frauduloase a sumei de aproximativ 16 milioane de USD, sum\u0103 aflat\u0103 \u00een conturile deschise la o unitate bancar\u0103 din Rom\u00e2nia de c\u0103tre un client al b\u0103ncii, respectiv o companie \u00eenregistrat\u0103 \u00eentr-o jurisdic\u021bie offshore.<\/p>\n Grupul infrac\u021bional organizat a indus \u00een eroare unitatea bancar\u0103 din Rom\u00e2nia \u0219i a determinat factorii de decizie ai acesteia s\u0103 aprobe \u00een lunile noiembrie \u0219i decembrie 2021 pl\u0103\u021bi \u00een valoare total\u0103 de 70.156.151,72 lei, din conturile clientului b\u0103ncii \u00een conturile membrilor grupului infrac\u021bional organizat sau \u00een alte conturi controlate de ace\u0219tia.<\/p>\n Ulterior, sumele ob\u021binute au fost supuse unui amplu proces de sp\u0103lare a banilor, fondurile ob\u021binute prin mijloace frauduloase din conturile firmei offshore fiind \u00eemp\u0103r\u021bite \u0219i transmise c\u0103tre mai multe conturi bancare, opera\u021biune urmat\u0103 de retragerea de sume \u00een numerar, cump\u0103rarea unor imobile sau autoturisme de lux, plata creditelor\/creditarea companiilor unde membrii grupului sau apropia\u021bi ai acestora erau ac\u021bionari, acordarea unor \u00eemprumuturi fictive unor persoane fizice de cet\u0103\u021benie rom\u00e2n\u0103, moldovean\u0103, ucrainean\u0103 \u0219i rus\u0103.<\/p>\n Reac\u021bia OTP Bank la ancheta din 2022<\/strong><\/p>\n Dou\u0103 zile mai t\u00e2rziu, OTP a reac\u021bionat \u0219i a transmis Hotnews.ro urm\u0103torul r\u0103spuns: \u201e\u00cen ceea ce prive\u0219te informarea de pres\u0103 cu privire la gruparea infrac\u021bional\u0103 \u00een care este citat\u0103 \u0219i compania OTP Bank Rom\u00e2nia, dorim s\u0103 aducem c\u00e2teva preciz\u0103ri.<\/p>\n Ca de fiecare dat\u0103, banca a urm\u0103rit respectarea prevederilor legale \u0219i a efectuat toate demersurile necesare pentru a gestiona \u00een mod adecvat situa\u021bia.<\/p>\n \u00cen acest moment, colabor\u0103m \u00eendeaproape cu autorit\u0103\u021bile implicate \u00een investiga\u021bia cazului, iar p\u00e2n\u0103 la rezolvarea situa\u021biei nu putem oferi detalii suplimentare. De altfel, OTP Bank a formulat ea \u00eens\u0103\u0219i o sesizare penal\u0103 cu privire la aspectele descrise.<\/p>\n Inform\u0103m, totodat\u0103, c\u0103, \u00een situatia men\u021bionat\u0103, activitatea b\u0103ncii nu a fost afectat\u0103 \u00een niciun fel. Reafirm\u0103m angajamentul b\u0103ncii privind respectarea tuturor prevederilor legale \u0219i a deciziilor instan\u021belor de judecat\u0103\u201d, au transmis reprezentan\u021bii OTP..<\/p>\n \u00cen luna iunie 2022, doi angaja\u0163i ai OTP Bank au fost pu\u015fi sub acuzare de DIICOT pentru fraud\u0103.<\/p>\n Sursa: economedia.ro<\/p>\n Foto: Economedia<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" BNR a dat sanc\u021biunile \u00een baza Legii nr. 129\/2019 pentru prevenirea \u0219i combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului,\u00a0 iar OTP a \u00eenc\u0103lcat legea <\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":6768,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[393],"tags":[4095,3403,4094,36],"class_list":["post-6764","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economic","tag-amenda-record","tag-bnr","tag-otp-bank-romania","tag-stiri-fara-frontiere"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6764","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=6764"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6764\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6769,"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/6764\/revisions\/6769"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/6768"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6764"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=6764"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/hatarok-nelkul.com\/ro\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=6764"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}